ファイナンシャル・プランナーの仕事内容・年収・なり方
出典確認日：2026-10-30／公開日：2026-10-30／分野：法務・経営・文化芸術
相談者の生活設計、貯蓄計画、投資、保険など、総合的な資産設計（ファイナンシャル・プランニング）を企画立案し、その実行を支援する。
年収の目安は、2025年賃金構造基本統計調査の対応分類「その他の経営・金融・保険専門職業従事者」による平均年収換算で1134.6万円です。
収入データの読み方
- 平均年収換算
- 1134.6万円
- 月の現金給与額
- 742.6千円
- 年間賞与・特別給与
- 2435.2千円
- 平均年齢
- 39.4歳
統計分類は「その他の経営・金融・保険専門職業従事者」です。全国・男女計・企業規模計（10人以上）・一般労働者（短時間労働者以外）の集計で、集計された人の推計は63,150人です。
計算方法と統計の対象
計算方法は「(2025年6月のきまって支給する現金給与額 × 12 ＋ 年間賞与その他特別給与額) × 1000」です。
対応する職種分類の平均年収換算です。分類に複数の職業が含まれる場合は、その合算の平均です。
2025年6月の給与×12と、原則2024年1〜12月の賞与等を組み合わせた換算値です。
税・社会保険料控除前の給与額です（手取り額とは異なります）。初任給や求人の提示額とは別の統計です。
雇われて働く人の給与統計です。対象は企業規模10人以上の一般労働者で、独立開業者の事業所得は含みません。
資格保有者全体の所得とは異なります。税理士は公認会計士と同じ分類、弁護士は法務従事者の分類に対応します。
仕事内容
相談者の、生活設計、貯蓄計画、投資、保険など、総合的な資産設計（ファイナンシャル・プランニング）を企画立案し、その実行を支援する。
資産設計では、顧客のライフスタイルや価値観を踏まえながら、家族・年齢構成や収入・支出の内容、資産、負債、保険など、基礎となるデータを聞き取りによって集める。希望や目標を聞き、現状を分析した上で、必要に応じて弁護士、税理士や保険・不動産などの専門家の協力を得て、総合的な資産設計について、顧客に最適なプランを作成し、提示する。
資産設計をする際、顧客のデータだけではなく、最新の経済・金融情報、税制や不動産に関する情報を収集・調査することが欠かせない。そのため、インターネットを利用して情報を収集したり、相談・助言やプラン作成にはパソコンスキルが不可欠となっている。
ファイナンシャル・プランナーは職業名であり、資格がなくてもファイナンシャル・プランニングの仕事はできるが、顧客の相談に応じるためには年金、税制、相続、各種保険、金融商品、住宅ローン等関連の幅広い専門知識が必要となる。
◇ よく使う道具、機材、情報技術等
文書作成ソフト（Word、一太郎等）、パソコン
就くには
顧客の信頼を得るためにはファイナンシャル・プランナーの資格を取得することが望まれる。ファイナンシャル・プランナーには、国の技能検定に合格したのち「技能士」と名乗ることができる「ファイナンシャル・プランニング（FP）技能士（1～3級）」とNPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の審査試験に合格したのち認定される「AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）資格」、「CFP?（サーティファイド ファイナンシャル プランナー?）資格」及び「CMA（日本証券アナリスト協会検定）」がある。
資格取得後も最新の経済・金融情報、税制や不動産に通じている必要があるため、継続的な学習が必要となる。
労働条件の特徴
多くのファイナンシャル・プランナーは銀行、証券会社、生命保険会社、損害保険会社などの金融機関に所属して、企業内で顧客の相談（コンサルティング）に応じている場合が多い。また、不動産会社や協同組合、官公庁、自治体に所属する人もいる。
独立してファイナンシャル・プランナー事務所を開設するケースは現在は少ないが、税理士・社会保険労務士と兼業して、それぞれの資格に“ファイナンシャル・プランナー的な視点”を加え一般向けの資産設計セミナーの講師や、著作物の執筆などを行っている人もいる。
高齢化社会を迎えて将来への不安や資産形成への関心が高まる中で、資格取得者は増加傾向である。
関連資格
- ファイナンシャルプランナー（ＣＦＰ／ＡＦＰ）
- １級ファイナンシャル・プランニング技能士
- ２級ファイナンシャル・プランニング技能士
- ３級ファイナンシャル・プランニング技能士
- 証券アナリスト（ＣＭＡ）
資格の要否と取得経路は、「就くには」の記述と、資格制度の公式情報で確認してください。
企業例・働く場の例（公式確認済み）
次の組織は、公式ページでファイナンシャル・プランナーに関わる職種や採用の案内を確認した例です。最新の募集状況は各公式ページに載っています。
- 株式会社ＦＰパートナー（ファイナンシャルプランナー（FP社員））
無料FP相談サイト「マネードクター」を運営する会社で、生命保険・損害保険などの金融商品の販売とアフターサービスを行うファイナンシャルプランナーを募集している。
公式ページ：FP採用 | ファイナンシャルプランナーの転職・求人、あなたらしく働くならマネードクター（マネドク）（確認日 2026-10-29）
manapick編集部による確認のポイント
ファイナンシャル・プランナーの仕事は、相談者の生活設計、貯蓄計画、投資、保険など、総合的な資産設計（ファイナンシャル・プランニング）を企画立案し、その実行を支援することです。資産設計では、顧客のライフスタイルや価値観を踏まえながら、家族・年齢構成や収入・支出の内容、資産、負債、保険など基礎となるデータを聞き取りによって集めます。希望や目標を聞き、現状を分析した上で、必要に応じて弁護士や税理士、保険・不動産などの専門家の協力を得て、顧客に合ったプランを作成し、提示します。その際、顧客のデータだけでなく、最新の経済・金融情報や税制、不動産に関する情報の収集・調査が欠かせず、情報収集や相談・助言、プラン作成にはパソコンスキルが不可欠とされています。なお、ファイナンシャル・プランナーは職業名であり、資格がなくてもファイナンシャル・プランニングの仕事はできますが、相談に応じるためには年金、税制、相続、各種保険、金融商品、住宅ローンなど幅広い専門知識が必要となります。
顧客の信頼を得るためには、ファイナンシャル・プランナーの資格を取得することが望まれます。関連する資格には、国の技能検定に合格したのち「技能士」と名乗ることができるファイナンシャル・プランニング（FP）技能士（1〜3級）と、NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の審査試験に合格したのち認定されるAFP資格、CFP資格、日本証券アナリスト協会検定のCMAがあります。資格を取得した後も、最新の経済・金融情報や税制、不動産に通じている必要があるため、継続的な学習が必要となります。
働く場としては、銀行、証券会社、生命保険会社、損害保険会社などの金融機関に所属して、企業内で顧客の相談に応じている場合が多くあります。不動産会社や協同組合、官公庁、自治体に所属する人もいます。独立してファイナンシャル・プランナー事務所を開設するケースは現在は少ないものの、税理士や社会保険労務士と兼業して、資産設計セミナーの講師や著作物の執筆などを行っている人もいます。高齢化社会を迎えて将来への不安や資産形成への関心が高まる中で、資格取得者は増加傾向とされています。
公的統計の分類「その他の経営・金融・保険専門職業従事者」では、月額の現金給与額と年間賞与等から換算した年収の平均が1134.6万円、平均年齢が39.4歳となっています。
実際の働く場の例として、株式会社ＦＰパートナーがあります。同社は無料FP相談サイト「マネードクター」を運営する会社で、生命保険・損害保険などの金融商品の販売とアフターサービスを行うファイナンシャルプランナーを募集していると紹介されています。
整理すると、この仕事の特徴は、聞き取りで集めた基礎データと最新の経済・金融情報をもとに、顧客ごとに異なる資産設計を組み立てる点にあります。所属先は金融機関が中心であり、資格の有無にかかわらず幅広い専門知識と継続的な学習が求められる仕事です。
よくある確認
ファイナンシャル・プランナーの年収はどのくらいですか
2025年賃金構造基本統計調査でファイナンシャル・プランナーに対応する分類「その他の経営・金融・保険専門職業従事者」の平均年収換算は1134.6万円です。対応する職種分類の平均年収換算です。分類に複数の職業が含まれる場合は、その合算の平均です。
ファイナンシャル・プランナーはどんな仕事ですか
相談者の生活設計、貯蓄計画、投資、保険など、総合的な資産設計（ファイナンシャル・プランニング）を企画立案し、その実行を支援する。
ファイナンシャル・プランナーになるにはどうすればよいですか
顧客の信頼を得るためにはファイナンシャル・プランナーの資格を取得することが望まれる。ファイナンシャル・プランナーには、国の技能検定に合格したのち「技能士」と名乗ることができる「ファイナンシャル・プランニング（FP）技能士（1～3級）」とNPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の審査試験に合格したのち認定される「AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）資格」、「CFP?（サーティファイド ファイナンシャル プランナー?）資格」及び「CMA（日本証券アナリスト協会検定）」がある。
ファイナンシャル・プランナーに必要な資格はありますか
関連資格として ファイナンシャルプランナー（ＣＦＰ／ＡＦＰ）、１級ファイナンシャル・プランニング技能士、２級ファイナンシャル・プランニング技能士、３級ファイナンシャル・プランニング技能士、証券アナリスト（ＣＭＡ） が挙げられます。要否と取得経路は、このページの「就くには」と公式情報で確認してください。
ファイナンシャル・プランナーの平均年齢はどのくらいですか
2025年賃金構造基本統計調査でファイナンシャル・プランナーに対応する分類「その他の経営・金融・保険専門職業従事者」の平均年齢は39.4歳です。
示されている年収は中央値ですか
いいえ。本サイトの金額は「(2025年6月のきまって支給する現金給与額 × 12 ＋ 年間賞与その他特別給与額) × 1000」で計算した平均年収換算であり、年収の中央値ではありません。平均は高収入層の影響を受けるため、典型的な一人分の収入と一致するとは限りません。
学びにつなぐ
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出典
仕事内容・就くには・労働条件・関連資格の本文は、職業情報提供サイト（job tag）解説系ダウンロードデータ ver.7.01（独立行政法人労働政策研究・研修機構）に基づきます。 収入は2025年賃金構造基本統計調査の対応分類による平均年収換算です。